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外汇策略

外匯保證金入門

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外汇保证金交易入门与技巧

货运险

导语】外汇保证金交易为什么参与的人越来越多: 一般来说,操作外汇保证金交易对学问的要求不高,获利的主要因素是心里素质,经验积累,信息分析和一定程度的运气。
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无论是投资国内市场,还是投资国外市场,不论是投资一般商品,还是投资金融商品,投资的基本策略是一致的,在更为复杂的外汇市场上尤为如此。各人投资的策略虽有不同之处,但有一些是基本的,如下面的策略总结,是笔者多年从事外汇投资工作的经验和教训,对各种投资者来说,外汇保证金交易入门与技巧都有相当的参考价值。 外匯保證金入門
一、以闲余资金投资
如果投资者以家庭生活的必须费用来投资,万一亏蚀,就会直接影响家庭生计的话,在投资市场里失败的机会就会增加。因为用一笔不该用来投资的钱来生财时,心理上已处于下风,故此在决策时亦难以保持客观、冷静的态度。
二、知己知彼
需要了解自己的性格,容易冲动或情绪化倾向严重的人并不适合这个市场,成功的投资者大多数能够控制自己的情绪且有严谨的纪律性,能够有效地约束自己。
三、切勿过量交易
要成为成功投资者,其中一项原则是随时保持3倍以上的资金以应付价位的波动。假如阁下资金不充足,应减少手上所持的买卖合约,否则,就可能因资金不足而被迫”斩仓”以腾出资金出来,纵然后来证明眼光准确亦无济于事。
四、正视市场,摒弃幻想
不要感情用事,过分憧憬将来和缅怀过去。一位美国期货交易员说:一个充满希望的人是一个美好和快乐的人,但他并不适合做投资家,一位成功的投资者是可以分开他的感情和交易的。市场永远是对的,错的总是自己。
五、勿轻率改变主意
预先订下当日入市的价位和计划,勿因眼前价格涨落影响而轻易改变决定,基于当日价位的变化以及市场消息而临时作出决定是十分危险的。 六、作出适当的暂停买卖 外匯保證金入門
日复一日的交易会令你的判断逐渐迟钝。一位成功的投资家说:每当我感到精神状态和判断效率低至90%,我开始赚不到钱,而当我的状态低过90%时,便开始蚀本,故此,我会放下一切而去渡假数周。暂短的休息能令你重新认识市场,重新认识自己,学好外汇保证金交易入门与技巧更能帮你看清未来投资的方向。
七、切勿盲目
成功的投资者不会盲目跟从旁人的意思。当每人都认为应买入时,他们会伺机沽出。当大家都处于同一投资位置,尤其是那些小投资者亦都纷纷跟进时,成功的投资者会感到危险而改变路线。这和逆反的理论一样,当大多数人说要买入时,阁下就该伺机沽出。
八、拒绝他人意见
当把握了市场的方向而有了基本的决定时,不要因旁人的影响而轻易改变决定。有时别人的意见会显得很合理,因而促使阁下改变主意,然而事后才发现自己的决定才是最正确的。简言之,别人的意见只是参考,自己的意见才是买卖的决定。
九、不明朗的市不入
并非每天均需入市,初入行者往往热衷于入市买卖,但成功的投资者则会等机会,当他们入市后感到疑惑时亦会先行离市。
十、当机立断
投资外汇市场时,导致失败的心理因素很多,一种颇为常见的情形是投资者面对损失,亦知道已不能心存饶幸时,却往往因为犹豫不决,未能当机立断,因而愈陷愈深,损失增加。
十一、忘记过去的价位
“过去的价位”也是一项相当难以克服的心理障碍。不少投资者就是因为受到过去价位的影响,造成投资判断有误。一般来说,见过了高价之后,当市场回落时,对出现的新低价会感到相当不习惯;当时纵然各种分析显示后市将会再跌,市场投资气候十分恶劣,但投资者在这些新低价位水平前,非但不会把自己所持的货售出,还会觉得很“低”而有买入的冲动,结果买入后便被牢牢地套住了。因此,投资者应当“忘记过去的价位”。
十二、忍耐也是投资
投资市场有一句格言说“忍耐是一种投资”。这一点相信很少投资者能够做到。从事投资工作的人,必须学好外汇保证金交易入门与技巧培养良好的忍耐力,这往往是成败的一个关键。不少投资者,并不是他们的分析能力低,也不是他们缺乏投资经验,而是欠缺了一份耐力,过早买入或者沽出,于是招致无谓的损失。比如说一年里,美元一直在涨,那么始终持有美元不就是一种投资吗?
十三、订下止蚀位置
这是一项极其重要的投资技巧。由于投资市场风险颇高,为了避免万一投资失误时带来的损失,因此每一次入市买卖时,我们都应该订下止蚀盘,即当汇率跌至某个预定的价位,还可能下跌时,立即交易结清,因而这种计单是限制损失的订单,这样我们便可以限制损失的进一步扩大了。只有这样,才能保证自己的利益最大化,损失最小化。
十四、重势不重价
当我们进行交易时,我们买入某种货币的原因是因为预期它将升值,事先买入待其升值后再卖出以博取差价。不是把精力放在研究价格的未来走势上,而是把眼光盯在交易成本上,总希望自己能成交一个比别人更低的价格,好像高买一点点都显得自己弱智,经常是寻找了一天的最低价,错失买卖时机,待第二天看到没有买到的货币升值时才追悔莫及。外汇保证金交易入门与技巧正确的做法时,认准大势,迅速出击,不要被眼前的利益所迷惑,只有它还能涨,今天任何时候买明天再看都是对的,今天的最高价也许就是明天的最低价。
十五、关键在于自律
很多交易策略和技巧人们都耳熟能详,甚至倒背如流,什么顺势而为、要设止蚀、当机立断等等。为什么还有那么多人亏损呢?因为很多人都是:讲得到,做不到!
试想一下,市况不是涨就是跌,机会是一半对一半,十次买卖就算有五次亏、五次赚吧,如果能够狠下决心,毫不手软,亏的五次每次都是亏一点点就“壮士断臂”,相信综合计算赚多亏少并非难事。
保运通提醒:外汇保证金交易要计算各种货币之间的利率差,金融机构要向客户支付或者从客户保证金中扣除。

外匯投資攻略:新手完整入門教學,外幣買賣該注意的基本觀念和投資方式!

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外匯、外幣,傻傻分不清楚?

  • 外匯(Foreign Exchange)泛指一切跟外幣金融延伸商品,包括外幣現鈔、外幣存款、外匯保證金、外幣票據、外幣支付憑證、外幣有價證券…
  • 外幣(Foreign Currencies)單純指外幣現鈔,例如台幣、日元、美金、英鎊、澳幣…
  1. 「為了出國旅遊」:國內銀行換外幣現金、國外用信用卡交易、機場或國外交易所換匯
  2. 「為了避險保值」:在銀行開設外幣戶頭,用即期匯率進行買賣,並領取外幣利息
  3. 外匯保證金入門
  4. 「為了投資用途」:外匯保證金槓桿交易,透過合適的外匯保證金交易商來操作

銀行機場換匯:「為了出國旅遊」

根據交通部觀光局的資料顯示,國人在 2018 年的年出國人次高達 外匯保證金入門 1600 萬,也是老百姓參與外匯市場最常見的動機:

在國內銀行兌換外幣

在國外用信用卡交易刷卡

在機場跟國外交易所換匯

外匯的第一種目的,出國旅遊是最常見的動機之一!

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購買外幣存摺:「為了避險保值」

  • 2018/08/14,土耳其的貨幣「里拉」突跌 20 %以上,一夕之間成為購買名牌商品最便宜的國家(資訊來源)
  • 2018年,美國聯準會不斷升息,美元一枝獨秀,全年度共計上漲了 4.4 % (資訊來源)
  • 2020年,因新冠肺炎疫情影響,各國政府紛紛祭出降息及 QE 政策,銀行的利率也因此受到影響

像是 2020 新冠肺炎疫情,美國 FED 大幅度降息及祭出紓困政策,導致台灣各銀行的美元利率紛紛調降,同時影響到貸款利率(降低)。

在銀行開立外幣戶頭

額外補充:「資產配置」

  • 一鍵完成資產平衡,每個人都可以學會的資產配置法-AOA、AOR、AOK
  • 黃金投資攻略:理解影響金價漲跌的因素 | 四種黃金商品入門介紹
  • 石油投資攻略:五大石油公司超過 10% 殖利率配息,全球存股達人的長期首選!
  • 美國債券、ETF 投資教學:「影響債券價格的六個因素 | 詳解背後金融邏輯!」

外匯投資也可以作為資產配置的其中一環。

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外匯保證金:「為了投資用途」

  • 外匯的波動較小,一般都 0.2 ~ 0.5%左右,一天若超過 1% 以上就算非常大
  • 外匯市場極容易受到消息面所影響,尤其是各國央行政策
  • 若基於「短期賺匯差」的投資目的,大多數的人會選擇「外匯保證金」方式來投資

這裡談到的「外匯保證金」,概念跟期貨非常類似,也就是投資者能進行槓桿交易

  • 外匯投資攻略:什麼是外匯保證金?如何在外匯交易商開戶?差價合約(CFDs)又是什麼?
  • 外匯保證金投資入門:貨幣對、如何判斷做多還做空、隔夜利息的收取跟給予?
  • 今天:歐元兌美元 = 1.1000
  • 七天後:歐元兌美元 = 1.1200 (外匯保證金入門 漲幅 1.82 %)

無槓桿投資

正常狀況下,我在今天投資一萬美元,那獲利就跟漲幅 1.82% 一樣,也就是 182 美元。

雖然看起來很少,但同時我所承受的風險也相當低,如果歐元兌美元跌了 1%,那我的浮虧也只有 1%

有槓桿投資(25倍槓桿)

但如果我今天採取 25 倍的槓桿交易,意味著我是跟交易商借一筆錢,來進行融資交易,

因此在這種情境下,我的獲利會變成 25 倍,也就是 4550 美元,

但同樣地,我所承受的風險也會跟著成長,如果今天歐元兌美元反而跌 1%,那我就會瞬間浮虧 外匯保證金入門 25%。

外匯保證金交易,需要非常小心謹慎!

一般的外匯保證金交易商(如MT4、eToro),會提供投資者彈性的槓桿選擇(1 ~ 400 倍都有),就跟菜刀一樣,端看投資者如何去運用。

由於這類交易操作較為複雜,在不熟悉保證金交易的狀況下,盡量不要開過高的槓桿;因為是保證金交易,當市場波動劇烈、或有黑天鵝事件發生時,極容易造成虧損大於投資金額的狀況(同樣易發生在期貨、選擇權的投資上),這時券商就會要求用戶追加保證金,否則就會予以平倉。

  • 2 ~ 10 倍:一般正常人可以承受的風險範圍,也是我最推薦的槓桿範圍
  • 20 ~ 50 倍:中高風險的投資策略可以採取,投入金額不宜過多,別超過你投資金額的 10%
  • 100 ~ 400 倍:盡量別碰

外匯保證金交易商

很多人會選擇能串接 MT4 的國際規模的交易商平台(如 IG、ATFX),而我所使用交易商平台是 eToro,

原因是 eToro 除了外匯以外,還可以同時投資美股、美債、ETF、黃金、石油...這些多元商品,對我個人「資產配置需求」來說是最方便的方式,

  • 美股、ETF:要去海外券商 (複委託) 開戶
  • 黃金:要去銀行開黃金存摺
  • 外匯:要開一個能交易 MT4 的帳戶
  • ……

關於 eToro 的介紹,我過去有寫過一些文章,可以作為參考:

eToro 除了外匯投資以外,還可以同時投資美股、美債、ETF、黃金、石油. 這些多元商品。

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外匯投資-結論

  • 「為了出國旅遊」:國內銀行換外幣現金、國外用信用卡交易、機場或國外交易所換匯
  • 「為了避險保值」:在銀行開設外幣戶頭,用即期匯率進行買賣,並領取外幣利息
  • 「為了投資用途」:外匯保證金槓桿交易,透過合適的外匯保證金交易商來操作

免責聲明: 本文不含任何投資建議,且所有交易皆存在風險,CFD(差價合約產品) 涉及高槓桿和高風險虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。

外匯投資攻略:新手完整入門教學,外幣買賣該注意的基本觀念和投資方式!

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外匯、外幣,傻傻分不清楚?

  • 外匯(Foreign Exchange)泛指一切跟外幣金融延伸商品,包括外幣現鈔、外幣存款、外匯保證金、外幣票據、外幣支付憑證、外幣有價證券…
  • 外幣(Foreign Currencies)單純指外幣現鈔,例如台幣、日元、美金、英鎊、澳幣…
  1. 「為了出國旅遊」:國內銀行換外幣現金、國外用信用卡交易、機場或國外交易所換匯
  2. 「為了避險保值」:在銀行開設外幣戶頭,用即期匯率進行買賣,並領取外幣利息
  3. 「為了投資用途」:外匯保證金槓桿交易,透過合適的外匯保證金交易商來操作

銀行機場換匯:「為了出國旅遊」

根據交通部觀光局的資料顯示,國人在 2018 年的年出國人次高達 1600 萬,也是老百姓參與外匯市場最常見的動機:

在國內銀行兌換外幣

在國外用信用卡交易刷卡

在機場跟國外交易所換匯

外匯的第一種目的,出國旅遊是最常見的動機之一!

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購買外幣存摺:「為了避險保值」

  • 2018/08/14,土耳其的貨幣「里拉」突跌 20 外匯保證金入門 %以上,一夕之間成為購買名牌商品最便宜的國家(資訊來源)
  • 2018年,美國聯準會不斷升息,美元一枝獨秀,全年度共計上漲了 4.4 % (資訊來源)
  • 2020年,因新冠肺炎疫情影響,各國政府紛紛祭出降息及 QE 政策,銀行的利率也因此受到影響

像是 2020 外匯保證金入門 新冠肺炎疫情,美國 FED 大幅度降息及祭出紓困政策,導致台灣各銀行的美元利率紛紛調降,同時影響到貸款利率(降低)。

在銀行開立外幣戶頭

額外補充:「資產配置」

  • 一鍵完成資產平衡,每個人都可以學會的資產配置法-AOA、AOR、AOK
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  • 石油投資攻略:五大石油公司超過 10% 殖利率配息,全球存股達人的長期首選!
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外匯保證金:「為了投資用途」

  • 外匯的波動較小,一般都 0.2 ~ 0.5%左右,一天若超過 1% 以上就算非常大
  • 外匯市場極容易受到消息面所影響,尤其是各國央行政策
  • 若基於「短期賺匯差」的投資目的,大多數的人會選擇「外匯保證金」方式來投資

這裡談到的「外匯保證金」,概念跟期貨非常類似,也就是投資者能進行槓桿交易

  • 外匯投資攻略:什麼是外匯保證金?如何在外匯交易商開戶?差價合約(CFDs)又是什麼?
  • 外匯保證金投資入門:貨幣對、如何判斷做多還做空、隔夜利息的收取跟給予?
  • 今天:歐元兌美元 = 1.1000
  • 七天後:歐元兌美元 = 1.1200 (漲幅 1.82 %)

無槓桿投資

正常狀況下,我在今天投資一萬美元,那獲利就跟漲幅 1.82% 一樣,也就是 182 美元。

雖然看起來很少,但同時我所承受的風險也相當低,如果歐元兌美元跌了 1%,那我的浮虧也只有 1%

有槓桿投資(25倍槓桿)

但如果我今天採取 25 倍的槓桿交易,意味著我是跟交易商借一筆錢,來進行融資交易,

因此在這種情境下,我的獲利會變成 25 倍,也就是 4550 美元,

但同樣地,我所承受的風險也會跟著成長,如果今天歐元兌美元反而跌 1%,那我就會瞬間浮虧 25%。

外匯保證金交易,需要非常小心謹慎!

一般的外匯保證金交易商(如MT4、eToro),會提供投資者彈性的槓桿選擇(1 ~ 400 倍都有),就跟菜刀一樣,端看投資者如何去運用。

由於這類交易操作較為複雜,在不熟悉保證金交易的狀況下,盡量不要開過高的槓桿;因為是保證金交易,當市場波動劇烈、或有黑天鵝事件發生時,極容易造成虧損大於投資金額的狀況(同樣易發生在期貨、選擇權的投資上),這時券商就會要求用戶追加保證金,否則就會予以平倉。

  • 2 外匯保證金入門 ~ 10 倍:一般正常人可以承受的風險範圍,也是我最推薦的槓桿範圍
  • 20 ~ 50 倍:中高風險的投資策略可以採取,投入金額不宜過多,別超過你投資金額的 10%
  • 100 ~ 400 倍:盡量別碰

外匯保證金交易商

很多人會選擇能串接 外匯保證金入門 MT4 的國際規模的交易商平台(如 IG、ATFX),而我所使用交易商平台是 eToro,

原因是 eToro 除了外匯以外,還可以同時投資美股、美債、ETF、黃金、石油...這些多元商品,對我個人「資產配置需求」來說是最方便的方式,

  • 美股、ETF:要去海外券商 (複委託) 開戶
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  • 外匯:要開一個能交易 MT4 的帳戶
  • ……

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eToro 除了外匯投資以外,還可以同時投資美股、美債、ETF、黃金、石油. 這些多元商品。

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外匯投資-結論

  • 「為了出國旅遊」:國內銀行換外幣現金、國外用信用卡交易、機場或國外交易所換匯
  • 「為了避險保值」:在銀行開設外幣戶頭,用即期匯率進行買賣,並領取外幣利息
  • 「為了投資用途」:外匯保證金槓桿交易,透過合適的外匯保證金交易商來操作

免責聲明: 本文不含任何投資建議,且所有交易皆存在風險,CFD(外匯保證金入門 差價合約產品) 涉及高槓桿和高風險虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。

什麽是外匯?

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卡類交易通過以下公司處理:FT Global Services Ltd,註冊編號HE 335426 ,註冊地址 Ioannis Stylianou, 6, Floor 2, Flat 202 2003, Nicosia, Cyprus,以及Exinity Services Ltd,註冊編號HE 400404,註冊地址Agiou Georgiou Makri, 64, Anna Maria Lena Court, Flat 201, 6037, Larnaca, Cyprus。持卡人通訊地址: [email protected]。公司地址FXTM Tower, 35 Lamprou Konstantara, Kato Polemidia, 4156, Limassol, Cyprus。