在美国投资买卖股票要缴哪些税？中国人炒美股也要交税吗？
美国非常流行自行购买报税软件申报，即把报税表格电子化，辅以详细的注解说明，一步一步指引报税者回答报税问题，最后整理成一份官方认可的报税表格。软件还可马上计算退税金额或补税金额，并且代替报税者将表格发送给 IRS 和各州税务部门，若当年度可获退税，约七天左右即可拿到退税，相当便捷。 知名报税软件皆有美国税务单位官方认可，不用担心受骗。这些报税软件可在众多零售商管道购买获得，民众可针对不同报税身份须求来选购适合的版本。
中国居民炒美股需要交税么？
行走的Root
中国人炒美股也要交税吗？ 
鉴于篇幅，我们只讨论一种情况，也就是非美国税务居民的外国人(Nonresident Alien) 投资美股、美债的税务问题。
美国税法对“非税务居民”的定义是
1.股息（红利）税（Dividend Tax)
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2. 利息税（Tax 中国人炒美股也要交税吗？ on Interests）
3.资本利得税（Capital Gain Tax)
- 净长期资本利得/损失 = 长期资产利得 – 长期资产损失
- 净短期资本利得/损失 = 短期资产利得 – 短期资产损失
- 净资本利得 = 净长期资本利得 – 净短期资本损失
不过——非居民投资美国不用缴纳资本利得税。资本利得税是对资本利得所征的税。简单而言就是对投资者证券买卖所获取的价差收益征税。
根据美国国税局 (IRS) 指示，中国享有美国政府所得税减免互惠条件，外国投资人如填妥W-8BEN表格，确认外籍纳税人身份者，可享受免扣缴所得税的优惠。
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中国个人投资美股收益是否需要交税？
前一阵跟pwc 香港的一位税务合伙人聊天的过程中得知以下几点, 凭自己记忆回复, 如有解释错误请斧正, 一定改:
1/ 前面各位大大提到的W8B表格是让你不用缴纳美国的税, 但不是说你不用缴纳中国税. 现在大部分人不缴纳中国税是因为中国没有那么完善的稽查力度, 无法去到美国查看每一个中国投资者的盈利情况. 况且你把钱汇出去的时候应该填写的是旅游费用之类吧, 政府就更没法查了.
2/ 其实地球上绝大多数国家都是"全球征税"国家, 最著名的例子就是美国. 有移民经验的人都知道, 你在中国取得的收入, 除了缴纳中国的个人所得税等税种之外, 还需要每年向你的国籍所在国( 中国人炒美股也要交税吗？ 如美国, 加拿大等) 申报自己的收入缴纳税款. 像美国/加拿大等发达国家有很好的稽查能力, 那些在华工作的外籍人士都是要交两个国家的税的.
3/ 这一点与本问题无关, 但是我还是想分享出来. 有一个概念叫"税收居民", 指在实行居民管辖权的国家，如果满足住所标准、居所标准或停留时间标准这三个判定自然人居民身份标准的的自然人，就要向居住国政府负无限纳税义务，其在全世界范围内取得的所得都要向居住国政府纳税，这样的居民称为税收居民或财政居民。其实, 天朝有干过这样一种事情, 对一些在华外企的"敏感领域"高管以"未缴纳海外收入税收"为名限制出境, 正是运用了税收居民这个概念.所以, 不要以为你是歪国人就很安全, 嘿嘿.
4/ 既然说到了"全球征税国", 那就必须说一下哪些国家不是"全球征税国", 据我了解(可能不太准确, 了解详情的大大请斧正),稍微出名一点的大国中就新加坡和新西兰不是. 所以, facebook的创始人之一Eduardo Saverin就放弃美国国籍而移民新加坡, 这会让他少缴纳多少税哦~! 另外, 中国人炒美股也要交税吗？ 当初在美国找工作的时候, 新加坡有一家公司就打出"we care how much you actually earn"来作为宣传语. 呵呵.
中国人炒美股也要交税吗？
还有一个税呢，就是利息税，英文是Tax on Interests。如果你是直接持有美国的债券，不管是美国国债、地方政府债券，还是一般公司债券，都不需要缴纳利息税。不过，如果你是通过债券基金或者债券ETF来持有的美国债券，那么，该基金或者ETF每次派发给你的利息，会被美国政府视为股利，必须按照前面股息税的税率纳税。
中国人 VS 美国人
2.居住外国人，Resident Alien, 其中绿卡持有者是包括在居住外国人的分类里面的
31天法则就是本报税年度你在美国领土停留超过 31 天；
183天法则呢就是今年、去年、前年三年中，你在美国领土停留时间加起来超过 183 天。但是！这三年停留的日期并不是简单相加，而是（今年停留的所有日期 + 去年日期除以 3 + 前年日期除以 6）。比如说，如果你最近三年在美国停留时间超过 183 天，但是今年只停留了 20 天，则属于 中国人炒美股也要交税吗？ Non Resident Alien，不属于Resident Alien,也就是居住外国人的范畴！如果你今年在美国领土停了 60 天，超过了「31 天」的规定；去年停留了 120 天；前年停留了 120 天；那么你最近三年在美国「实质居住」的时间是 60 + (120 ÷ 3) + (120 ÷ 6) = 120 天，没有达到「183 天」的要求，那仍然是 Non Resident Alien，并不是居住外国人。最后一点要注意的是，留学生（F1/F2签证）前5年及访问学者（J1/J2）前2年均是一定是Non Resident Alien，非居住外国人的省份！
短期投资VS长期投资税率
长期税率呢，就是按照资本利得税来算，也就是Capital Gain Tax.好消息是，对于非居民外国人来说，投资美国不用缴纳资本利得税。根据美国国税局 (IRS) 指示，中国享有美国政府所得税减免互惠条件，外国投资人如填妥W-8BEN表格，确认外籍纳税人身份者，可享受免扣缴所得税的优惠。当然，这里指的只是美国的资本利得税。如果你居住的国家（例如英国）对来自外国的资本利得要征税的话，那你还是需要在本国缴税。
Wash Sale是什么意思？
那么在考虑短线的时候，又不得不考虑到Wash Sale。Wash Sale是什么呢，我们下面简单介绍一下：Wash Sale的意思是你在卖出一个股票的30天之内，又把它买回来，目的是为了减少资本所得税。美国国税局（IRS）的一项法规，会取消那部分减少的资本所得税。
炒美股如何省税
您最多可以向IRA(退休金账户)存入$ 6,000，比2018年增加$ 500。如果您年满50岁，则可以额外存入$ 1,000。请注意2019年IRA的存入截止日为2020年4月15日。
在美国养孩子，教育投入是一大笔资金，很多人会提早计划，在孩子很小、甚至刚出生的时候就开始存钱，这些钱可能会享受税务优惠，最常见的就是 529 计划。
医疗费用若超过调整后总收入（Adjusted gross income）10％，即可扣除。
如果您的雇主提供医疗保健FSA，请善用存入额的增加。您的雇主决定您可以存入多少，但2019年的IRS所规定最高存入额为$ 2,700。受抚养人FSA的供款限额仍然为个人$ 2,500，已婚夫妇或个人户主$ 5,000。